Ce diagramme est principalement composé des opérations qui se succèdent sans interruption, les événements entrants déclenchent l’opération et de cette dernière résulte les autres après décomposition de l’opération en procédure fonctionnelle
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DUREE
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ENCAINNEMENT DES PROCEDURES FONCTIONNELLES
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NATURE
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POSTE DE TRAVAIL
LIEU, RESP. RESS
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8h30 à 16h°°
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PF1
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Présentation adhésion et paiement d’adhésion
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TOUJOURS
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Adhérant présenté et adhésion payé
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M
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Réception
Réceptionniste
Réceptionniste
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8h30 à 16h°°
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PF2
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Etablissement du carnet de membre affectation N° compte de membre
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TOUJOURS
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Elément du carnet de membre
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M
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Réception
Réceptionniste
réceptionniste
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8h30 à 16h°°
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PF3
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Enregistrement membre, remise carnet de membre orientation
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TOUJOURS
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Membre enregistré, carnet remis et membre orienté
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Carnet de membre établi N° compte membre affecté
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Réception
Réceptionniste
réceptionniste
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8h30 à 16h°°
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PF4
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Etablissement des fiches de dépôt épargne membre
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TOUJOURS
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(Idem) Fiche de dépôt épargne membre établi
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PROCESSUS DEPOT MONTANT EPARGNE
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Elément de fiche épargne de membre
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Caisse dépôt
Caissier de dépôt
Caissier dépôt
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PF5
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Présentation membre, dépôt carnet d’épargne et dépôt montant épargne
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TOUJOURS
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Carnet d’épargne présenté montant épargne déposé
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8h30 à 16h°°
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PF6
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Remplissage fiche de dépôt épargne membre et affectation montant
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TOUJOURS
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Fiche de dépôt rempli et montant affecté
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Elément du carnet de membre et montant épargne
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M
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Caisse dépôt
Caissier dépôt
Caissier dépôt
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8h30 à 16h°°
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PF7
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Remplissage carnet d’épargne
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TOUJOURS
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M
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Caisse dépôt
Caissier dépôt
Caissier dépôt
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8h30 à 16h°°
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PF8
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Elaboration bordereau de versement
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TOUJOURS
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M
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Caisse dépôt
Caissier dépôt
Caissier dépôt
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8h30 à 16h°°
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PF9
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Remise carnet d’épargne et BV signature conjointe sur BV et remise
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TOUJOURS
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Carnet d’épargne et BV signature conjointe sur BV eet remise
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M
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Caisse dépôt
Caissier dépôt
Caissier dépôt
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8h30 à 16h°°
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PF10
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Dépôt de demande
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TOUJOURS
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Lettre de demande de crédit déposé
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PROCESSUS D’OCTROI MONTANT
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M
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Département des crédits
Chargé de crédit
Chargé de crédit
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8h30 à 16h°°
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PF11
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Elaboration des fiches d’octroi de crédits
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TOUJOURS
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Fiche d’octroi de crédit élaboré
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M
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Département des crédits
Chargé de crédit
Chargé de crédit
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8h30 à 16h°°
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PF12
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Analyse demande de crédit
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NON NON OK
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Demande de crédit favorable
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Demande de crédit défavorable
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M
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Département des crédits
Chargé de crédit
Chargé de crédit
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8h30 à 16h°°
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PF13
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Etablissement de retrait, octroi crédit
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TOUJOURS
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M
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Département des crédits
Chargé de crédit
Chargé de crédit
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8h30 à 16h°°
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PF14
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Remplissage fiche d’octroi crédit
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TOUJOURS
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Fiche d’octroi crédit remplie
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M
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Département des crédits
Chargé de crédit
Chargé de crédit
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8h30 à 16h°°
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PF15
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Signature conjointe du bordereau de crédit, octroi crédit
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TOUJOURS
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M
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Département des crédits
Chargé de crédit
Chargé de crédit
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PF16
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Remise BR, octroi crédit et montant crédit retiré
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TOUJOURS
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BROC remise, montant crédit retiré
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M
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Département des crédits
Chargé de crédit
Chargé de crédit
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8h30 à 16h°°
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PF17
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Elaboration fiche de remboursement crédit
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TOUJOURS
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PROCESSUS REMBOURSEMENT CREDIT
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M
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Département de remboursement
Chargé de remboursement
Chargé de remboursement
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8h30 à 16h°°
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PF18
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Calcul des intérêts, des pénalités et tranche montant à rembourser
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TOUJOURS
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Intérêt, pénalité et montant à rembourser calculés
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Elément de calcul des intérêts
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M
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Département de remboursement
Chargé de remboursement
Chargé de remboursement
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8h30 à 16h°°
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PF19
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Présentation membre crédit et paiement Remboursement
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TOUJOURS
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Membre créditeur présenté et remboursement payé
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M
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Département de remboursement
Chargé de remboursement
Chargé de remboursement
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8h30 à 16h°°
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PF20
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Vérification échéance de remboursement
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NON NON OK
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M
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Département de remboursement
Chargé de remboursement
Chargé de remboursement
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8h30 à 16h°°
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PF21
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Remboursement tranche crédit octroyé
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TOUJORS
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Tranche du crédit octroyé remboursé
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M
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Département de remboursement
Chargé de remboursement
Chargé de remboursement
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8h30 à 16h°°
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PF22
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Elaboration Bordereau de versement
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TOUJORS
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M
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Département de remboursement
Chargé de remboursement
Chargé de remboursement
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2.4.3. REGLES DE GESTION DU MCT
Une règle de gestion précise les contraintes qui doivent être respectés par le modèle.
Pour le système d’information à la COOPEC BURHIBA nous avons les règles de gestion que voici :
1 RG. L’adhésion des nouveaux membres est condition par le paiement des frais d’adhésion
RG.2. Tout avis de retrait de montant déclenche la vérification au solde du compte
RG.3. Avant l’octroi de crédit, toute demande doit être analysée
RG.4. Les demandes de crédit déclarées « non conforme » sont directement rejetées
RG.5. Les octroi des crédits non conforme sont rejetés
RG.6. Après chaque dépôt et retrait de montant, la fiche d’épargne et le carnet de membre doivent être M.A.J.
RG.7. La fiche de prêt doit être élaborée après chaque octroi de crédit
RG.8. Tout le crédit remboursé en retard entraine à l’application des pénalités.
Table de matières
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